Как оформить карточку

Ускорить оформление будет несложно, особенно после подключения к сервисам. Анкета заполняется онлайн на сайте и сразу подается на рассмотрение. Ответ нередко приходит не позднее 2 часов или на следующие сутки.

Кредитка обязательно оформляется в офисе, где пройдет рассмотрение представленной документации. Дебетовую карточку сможет доставить курьер. Владельцу потребуется:

1. Показать внутренний паспорт, доказывающий наличие гражданства страны и место постоянной прописки. В качестве замены предъявляют водительское или пенсионное удостоверение или загран с отметками о последних путешествиях.
2. Подготовить выписку для получения ссуды, доказывающую наличие зарплаты или регулярных доходов от 5000 до 9000 рублей ежемесячно (для регионов и столицы соответственно).
3. Не быть выше или ниже возрастной планки. Нижний предел колеблется от 18 до 21 года в зависимости от условий кредитования.

Подробно разъяснить порядок действий сумеет оператор после звонка в службу поддержки. Можно сразу подойти в офис для заключения договора или получения пластика.

Часто задаваемые вопросы

Как узнать количество накопленных миль?

Количество накопленных миль можно узнать в Личном кабинете на сайте alfamiles.com.

Как накопить мили быстрее?

Чем чаще вы оплачиваете свои ежедневные покупки вашей картой Alfa-Miles, тем больше миль вы получаете. Кроме того, при оплате железнодорожных и авиабилетов, проживания в отелях, трансфера и других услуг картой Alfa-Miles на сайте alfamiles.com вы получаете повышенное количество миль.

Как воспользоваться полученными милями?

Воспользоваться полученными милями можно на сайте alfamiles.com. Для этого необходимо зайти в Личный кабинет и выбрать опцию оплатить милями.

Необходимо ли активировать карту?

Да, необходимо активировать карту в отделении или по телефонам, указанным на оборотной стороне вашей карты.

Для того чтобы воспользоваться милями, нужно зарегистрироваться на сайте alfamiles.com и зайти в Личный кабинет, введя свой номер Alfa-Miles, указанный в левом нижнем углу вашей карты и пароль.

Как скоро начисляются мили за покупки?

Мили за покупки по карте будут начисляться один раз в неделю, после списания денежных средств со счета карты. Количество начисленных миль отразится в личном кабинете на сайте alfamiles.com.

При начислении мили округляются: часть суммы покупки по карте,
не кратная 30 рублям/1 доллару/0,8 евро, отбрасывается. Например, за
покупку по карте на сумму 100 рублей будут начислены 3 мили. Если
счет карты валютный, то за покупку на сумму 5,5 долларов начислены 5
миль, а за покупку на сумму 3 евро — 2,4 мили соответственно.

Как получить все привилегии Alfa-Miles?

Получить дополнительные привилегии: страховой полис для путешественников, членство Priority Pass, преимущества карты премиальной категории, а также скидки до 20% в различных компаниях, предоставляющих туристические услуги, могут владельцы карт категории Signature Light (ПУ «Комфорт»), Signature (ПУ «Максимум»). Для оформления страховки и членства Priority Pass необходимо обратиться в отделение Альфа-Банка. Информацию о скидках и специальных предложениях партнеров можно найти на .

За какие операции по карте мили не начисляются?

Мили не начисляются за снятие наличных и комиссии банка по карте, списанные в соответствии с действующими тарифами. Кроме того банк не начисляет мили по операциям в казино и тотализаторах; покупку лотерейных билетов и облигаций; операциям, совершенным в пользу паевых фондов, ломбардов; по операциям с финансовыми организациями; по всем операциям, связанным с переводом денежных средств на счета/карты АО «Альфа-Банк» и других банков; по операциям, связанным с переводом денежных средств в счет увеличения остатка электронных денежных средств («Яндекс.Деньги», WebMoney, и т.д.), за операции, связанные с использованием карты в коммерческих целях: операции оплаты товаров и услуг для юридических лиц (например, покупки продовольственных товаров, мебели итд в крупных гипермаркетах), по операциям, совершенным в METRO Cash&Carry, SELGROS Cash&Carry. Банк оставляет за собой право аннулировать ошибочно начисленные мили и изменить перечень операций, по которым мили не начисляются.

Полный список кодов торговых точек (Merchand ID), по которым мили не начисляются

• 4812 Телекоммуникационное оборудование, включая продажу телефонов. Торговые точки, которые продают телекоммуникационное оборудование, такое, как телефоны, факсы, пейджеры, сотовые телефоны, и другое оборудование, относящееся к телекоммуникациям
• 4814 Телекоммуникационные услуги
• 4829 Переводы денежных средств
• 5968 Директ-маркетинг, абонентская плата
• 6010,6011 Операции по снятию наличных
• 6050 Денежные переводы, дорожные чеки
• 6051 Денежные переводы, дорожные чеки, казино
• 6211 Брокерские операции
• 6529,6530 Удаленное пополнение, внесение наличных
• 6532,6012 Оплата финансовых услуг и комиссий за обслуживание
• 6534,6536,6537,6538, 6540 Переводы денежных средств
• 7311 Рекламные услуги
• 7399 Бизнес-услуги
• 7995 Азартные игры

Когда будут начислены приветственные мили?

Приветственные мили начисляются при условии совершения первой покупки по карте в течение 45 дней с момента ее выпуска. Приветственные мили будут начислены не позднее 30 календарных дней после совершения покупки. В случае возврата денежных средств за оплаченные товары и услуги расчет миль не производится.

Как узнать число накопленных миль

Контроль, переводы и пополнение счетов осуществляется дистанционно в личном кабинете. Владельцу карточки следует зарегистрироваться на сайте Alfamiles.

После входа указываются персональные паспортные данные, адрес электронного ящика, пароль и реквизиты карточки. Знакомство с условиями и подача заявки осуществляется через сайт в режиме онлайн.

В кабинете представлены все счета. Удобно проводить разнообразные операции. Мобильное приложение позволяет узнавать об оплате, пополнениях и переводах, поскольку полученные сообщения сразу проинформируют об остатке средств.

Невозможность использовать интернет позволит позвонить оператору (+7 495 7888878). Сервис Консультант предполагает немедленное соединение при звонках из-за рубежа и в роуминге. Сотрудник ответит на интересующий вопрос и сообщит набежавшее число миль.

Как потратить бонусы

Прежде, чем приступить к приятным покупкам, надо уточнить, сколько бонусных миль удалось заработать. Для этого следует зайти на сайт по адресу alfamiles.com, пройти там быструю и несложную процедуру регистрации. Необходимо будет указать координаты своей электронной почты, которая станет логином, придумать и подтвердить пароль входа, заполнить поля с личными данными и номером банковской карты.

Затем можно начинать тратить свои бонусы на следующие приобретения:

• билеты на железнодорожные поездки или авиаперелет;
• бронирование отеля и трансферные услуги отельеров;
• страховку на выгодных условиях;
• аренду автомобиля.

Предлагаются варианты комплексных покупок, например, авиабилет и номер в отеле.

Кроме того, вы получаете

• Все преимущества пакета услуг «Максимум» или «Максимум +»
• Снятие наличных без комиссии за рубежом
• Членство Priority Pass
• Предложения и скидки от партнеров
• Страховой полис для путешественников

  Страховка распространяется на держателя карты категории Signature и сопровождающих его во время поездки членов семьи (супруг/супруга, в том числе состоящих в гражданском браке, до 5 детей)

  Основные суммы покрытия:

  • медицинские расходы — 150 000$ (для держателя карты), 35 000$ (родственников)
  • транспортные расходы — 50 000$ (для держателя карты)
  • страхование багажа — 1000$
  • вынужденный отказ от поездки — 1000$
  • оплата медицинских и больничных расходов, понесенных в результате занятий любыми видами спорта

Особенности карт Альфа-Банка

1 Бесплатное С2С-пополнение.

Дебетовые и кредитные карты «Альфа-Банка» можно пополнять без комиссии через собственные сервисы «Альфы» (на сайте, в интернет-банке, мобильном приложении) с карт других банков

Важно только убедиться, что эмитент карты-донора не взимает комиссию за подобные операции.

Свежестянутыми денежками можно сразу пользоваться, штрафов за теховер от «Альфа-Банка» при этом не будет. При пополнении кредитки с помощью С2С задолженность гасится сразу (хотя фактически деньги до счета доберутся только через несколько дней).

---

2 Бесплатные доноры.

Дебетовые карты «Альфа-Банка» являются бесплатными донорами, т. е. с них можно стягивать денежные средства без комиссии через сторонние сервисы.

---

3 Много банкоматов-партнеров.

Банкоматная сеть «Альфы» весьма широка, к тому же у банка есть много банков-партнеров, в чьих банкоматах можно снимать наличные с карт «Альфа-Банка» без комиссии (среди партнеров «БИНБАНК», «Газпромбанк», «УБРиР», «Московский кредитный банк», «Росбанк», «Россельхозбанк», «Промсвязьбанк», «Балтийский Банк»):

У «Альфы» есть ещё валютные банкоматы, которые работают на приём и выдачу валюты (их удобно искать с помощью сервиса на сайте). Любая карта «Альфы» даёт доступ сразу ко всем счетам, для пополнения и снятия валюты даже необязательно предварительно делать активным валютный счет на карте.

Кстати, валютные банкоматы «Альфы» — это отличный способ избавиться от ветхих и слегка поврежденных купюр, банкоматы не такие привередливые, как кассиры в отделениях (подробнее об этом читайте в статье «Ветхие доллары и евро: как обменять поврежденные банкноты»).

---

4 Поддержка Apple Pay, Samsung Pay, Android Pay.

«Альфа-Банк» поддерживает передовые технологии Apple Pay, Samsung Pay, Android Pay.

---

5 Надежность банка.

АО «Альфа-Банк» — это одна из крупнейших кредитных организаций в РФ, занимает 6 место по размеру активов нетто. Отделения банка можно встретить во многих городах. «Альфа-Банк» находится в списке системно значимых кредитных организаций, утвержденном ЦБ РФ.

На мой взгляд, риск отзыва лицензии у «Альфа-Банка» минимальный.

---

6 Потери на конвертацию.

При покупках в «тугриках» и евро с помощью рублевой карты «Альфа» накинет 3% к курсу конвертации МПС из «тугрика» или евро в доллар + будут потери на конвертацию из доллара в рубль по курсу «Альфы»:

Если сделать активным счет в евро или долларах (это можно сделать только на дебетовых картах), то при совершении покупок в евро или долларах соответственно дополнительной комиссии не будет, а вот кэшбэк будет:

Лучше не менять активный счет карты, пока операции висят в холде, «Альфа» оставляет за собой право провести списание как со счета, активного на момент покупки, так и со счета, активного на момент фактического проведения операции по счету:

7 Навязывание страховок.

В сети можно встретить много отзывов о том, как у клиентов вдруг оказывалась подключенной платная страховка к карте. Правда, тем, кто вовремя это заметит и пожалуется, деньги возвращают:

8 Сотрудничество с медицинскими центрами.

«Альфа-Банк» сотрудничает с различными медицинскими центрами, где обманным путем клиентам навязывают кредит для оказания ненужных услуг. При этом «Альфа» одобряет кредитные продукты моментально, без предоставления в банк каких-либо документов, подтверждающих доход. Очень часто жертвами подобных схем становятся пенсионеры:

9 Использование «антиотмывочного» закона (115-ФЗ).

Уже ставшие привычными пункты, согласно которым банк может отказать в проведении операции, заблокировать карту, запросить документы, отключить от ДБО, у АО «Альфа-Банк» также имеются.

UPD: 24.08.2018

10 Бесплатные межбанковские переводы.

С 29.06.2018 клиенты «Альфа-Банка» могут отправлять бесплатный межбанк через мобильное приложение и интернет-банк.

Для пакетов «Эконом» и «Оптимум» дневной лимит составляет 300 000 руб., месячный — 500 000 руб.; для «Комфорта» дневной лимит — 500 000 руб., месячный — 1,5 млн руб.; на «Максимуме» дневной лимит — 600 000 руб., месячный — 3 млн руб.

Как накопить мили

Мили от Ютэйр

Условия начисления зависит от вида дебетовых и кредитных карт. По этой программе выделяют три пакета услуг и каждый клиент, в зависимости от пожеланий и требований, может выбрать подходящий для себя вариант.

Дебетовые карты

Classic:

• за 30 рублей — 2 М;
• подарочные — 500;
• цена обслуживания от 599 р.

Signature Light:

• 30 рублей — 3 М;
• подарочные — 1 000;
• бесплатная страховка;
• возможность обналичивать денежные средства за границей без комиссии;
• цена от 3 500 рублей.

Signature:

• за 30 рублей — 3 М;
• подарок в размере 1 000 М;
• возможность получить до 10 000 М;
• бесплатная страховка всей семье;
• бесплатное обналичивание деньги за границей;

Если оформлен пакет «Максимум+», оплата за первый год использования не взимается.

Кредитные карты

Classic:

• 30 р — 2 М;
• подарок 500 М;
• лимит до 300 тыс. рублей;
• льготный период 2 месяца;
• ставка за год от 24 %;
• можно обналичивать до 60 тыс. рублей;
• комиссия 500 рублей.

Signature Light:

• 30 р — 3 М;
• подарок 1000 М;
• лимит 300 тыс.;
• бесплатная страховка;
• ставка от 24%;
• можно обналичивать до 120 тыс. Рублей;
• комиссия — 400 рублей;
• можно приобрести дополнительные М.

Signature:

• 30 рублей — 3.5 М;
• подарок 1000 М;
• лимит по кредит до 1 миллиона;
• бесплатная страховка;
• годовая ставка 24%;
• возможность обналичивать до 200 тыс. рублей;
• комиссия — 300 рублей;
• возможность приобретать дополнительные М.

В зависимости от пакета услуг, за каждые потраченные 30 рублей с бонусной карточки ее владельцу будут возвращено до 3.5 М. Бонусные баллы начисляются не только за покупки, но и за оплату телефона, интернета или коммунальных услуг. К примеру, подарочные бонусы за первую покупку в размере 1000 баллов хватит чтобы оплатить поездку на поезде от Москвы до Санкт-Петербурга, туда и обратно.*

Условия накопления миль по разным типам карт

Баллы будут действовать на протяжении трех лет. После этого срока они сгорают, вне зависимости от их количества. Следить за количеством бонусных баллов на своем счете можно зарегистрировавшись на сайте Альфа-Банка, для этого необходимо указать:

• Персональные данные;
• Адрес электронной почты;
• Пароль;
• Данные карты подключенной к бонусной программе.

Для большего удобства можно скачать на телефон специальное приложение. Получение доступа к программе возможно при соблюдении следующих требований:

• Возраст старше 21 года;
• Месячный заработок не ниже 9 тысяч рублей;
• Постоянное место работы (не меньше трех месяцев).

Мили не начисляются за покупку лотерейных билетов, за ставки в казино и тотализаторах.

Начисление миль

Данная функция является основной, благодаря чему карта стала популярной среди людей, находящихся в постоянных разъездах.

Накопление миль производится по некоторым принципам:

• После оформления стандартной карточки на балансе уже будет иметься 500 стартовых миль, которые в дальнейшем можно будет потратить. Варианты Голд, Платинум, а также World Black Edition дарят уже по 1000 миль. Активация бонуса производится только после 1-го платежа;
• Когда с карты списывает 60 рублей (либо 1 доллар или евро), на копилку поступает от 1.1 до 1.75 миль;
• При пополнении накопительного счета «АэроПлан» на 120 рублей (либо на 20 долларов или 18 евро), к копилке добавляется по 1-й миле.

Альфа-Банк всегда заботится о своих клиентах. Получите приветственные мили при оформлении любой карты по программе Аэрофлот бонус, количество которых зависит от условий, предоставляемых по вашей карте

Преимущества бонусной программы

мили s7

Огромный плюс бонусной программы в том, что держатель карты Мили не привязан к одной авиакомпании, а может тратить накопленные баллы на любых рейсах. Значимым преимуществом программы является и то, что Альфа Банк первым 10 тысячам обладателям карт дарит подарочные бонусы в размере 5 тысяч. Кроме того, при совершении первой покупки начисляется дополнительно от 500 до 1000 баллов.

Если накопленных бонусов не хватает на оплату билета, то Банк дает возможность своим клиентам докупить недостающие мили. Сделать это можно через личный кабинет, предварительно зарегистрировавшись на сайте банка.

Условия пользования кредитной картой

Туристические партнеры Альфа Банка предоставляют держателям подобных карточек до 10% скидки на свои услуги. Владельцы пакета «Максимум+», помимо дополнительных бонусов, получают страховку на период путешествия и имеют право посещать бизнес залы по программе «Приорити Пасс». Кроме этого, есть возможность снять денежные средства без комиссии.

Мили нельзя получить за снятие с карты денежных средств либо за перевод на другой счет.

Как происходит начисление миль на карту Alfa Travel

Начисление миль на карту Alfa Travel. Мили, на карту Alfa Travel начисляются согласно следующему правилу:

Благодаря тому, что Вы оплачиваете свои ежедневные покупки используя данную кобрендинговую карту, происходит кэшбэк. Кэшбэк возвращается к Вам в виде милей, от 2% до 10% от покупок. Пример: При покупке в супермаркете на 200 рублей, по карте Alfa Travel, на которой 3% кэшбэка для ежедневных покупок, Вы получите 6 милей. Т. к. 200 (рублей) x 3% = 6 (милей). В случае если мили не понадобились, то их можно использовать по курсу 1 миля = 1 рубль.

Процент кэшбэка, при оплате покупок может быть разным, а разность эта заключается в том, где именно держатель данной карты, тратит по ней деньги. Так, совершая ежедневные покупки при помощи карты Alfa Travel  в супермаркетах, магазинах и т. д., кэшбэк не может превышать 5%. Что бы получить более высокий кэшбэк (8% или 7%) нужно оплачивать услуги на специальном сервисе, разработанным Альфа Банком, на котором бронируются и продаются Авиа и ЖД билеты.

 

Очевидно, что Альфа Банк планирует, использование клиентами карты AlfaTravel для покупок авиа и жд билетов на своем сайте. Это очень выгодно как и клиенту, так и банку. Так как, во-первых, это высокий кэшбэк (7% или 8%), а во-вторых покупая какой-либо билет, тратится довольно большая сумма, относительно ежедневных покупок, которая даст Вам большее количество милей. И получается, что используя данный сервис, накопить мили можно очень быстро. В этом и заключается «фишка» карты Alfa Travel.

Если рассмотреть карту Alfa Travel еще глубже, то можно увидеть, что процент начисления милей (кэшбэк) будет разным даже для ежедневных покупкок 2% 3% или 5%. Этот процент устанавливается в зависимости от того, какую карту оформит клиент и какой пакет услуг подключит к ней. Обо всем этом далее…

Карты

Рассмотрим возможности, условия использования и требования при оформлении дебетовых и кредитных карточек.

Дебетовые

Дебетовые карты AlfaMiles предназначены для размещения собственных средств клиента. Позволяют рассчитаться за покупки в розничной торговле и на интернет-площадках, снять наличность, перевести деньги получателю.

Сопоставим возможности, условия обслуживания в зависимости от класса дебетового носителя.

Описание дебет-карты	Классик	Премиальная+ комфорт	Премиальная
Количество подарочных бонус-миль	500	1000
Количество «миль» за покупки на сумму 30 руб./1 USD/0,8 euro	1	1,5	1,75
Пакет услуг	«Оптимальный»	«Комфорт»	«Максимум+»
Стоимость обслуживания в год от, руб.	599	3500	Основной – бесплатно, дополнительной – от 3500 руб.
Привилегии	Х	Страховка	обналичивание за рубежом без комиссионных; экстренная привязка карты к собственному счету в другой валюте

Чтобы открыть дебетовую карту, соискателю нужно соответствовать базовым требования:

• быть резидентом, в возрасте от 18 лет, с постоянной пропиской по месту проживания;
• открыть дебетовый счет в банке.

Для получения карты необходим минимум документов: заявка установленной формы и личный паспорт. Предоставляется возможность открытия до 5 дополнительных носителей к основному.

Кредитные

Банк предлагает кредитные карты AlfaMiles с возможностью накопления бонусных миль. Кредитки схожи с дебетовыми по числу приветственных и начисляемых бонусов. При этом каждая предусматривает собственный кредитный лимит, годовую комиссию за обслуживание.

Но их объединяет:

• льготный период, равный 60 дням, когда процент за пользование кредитом начисляется по нулевой ставке;
• необходимость ежемесячного внесения 5%-го минимального платежа от суммы использованных средств.

Условия обслуживания кредитных карт представлены в таблице.

Кредитные карты AlfaMiles	Classic	Signature Light	Signature
Кредитный лимит максимально	До 300 тыс. руб.	До 1 млн руб.
Пакет услуг	Оптимум/Класс	Комфорт	Максимум
Комиссия за обслуживание в год, от	2000 руб.	3500 руб.	Обслуживание карты – бесплатно; пакет услуг – 3 тыс. руб./мес.
Снятие наличных, месячный лимит	60 тыс. руб./$2000/1500 euro	120 тыс. руб./$4000/3000 euro	200 тыс. руб./$6700/5000 euro
Плата за обналичивание	6,9% от суммы, 500 руб. минимально
Льготная процентная ставка	От 24,99% годовых
Полная стоимость кредита	22,99% — минимально; 32,808% в год — максимально
Привилегии	Х	Консьерж-сервис

Обратим внимание, что условия кредитования заемщика банк формирует на основе анализа кредитоспособности, и конкретные показатели указывает в договоре. . Кроме того, необходимо учитывать, что на операции обналичивания не распространяется льготный период

Допускается открытие дополнительных карточек.

Кроме того, необходимо учитывать, что на операции обналичивания не распространяется льготный период. Допускается открытие дополнительных карточек.

Чтобы оформить кредитную карту AlfaMiles, претендент должен соответствовать условиям:

• иметь российское гражданство, постоянную регистрацию в населенном пункте, где размещено отделение банка;
• возраст — от 21 года, до 65 лет;
• стаж работы на последнем месте — от 3 месяцев;
• желательный уровень чистого дохода соискателя, проживающего в Москве и области — от 9 тыс. руб., для других регионов — от 5 тыс. руб.

Для открытия кредитной карты Альфа Мили предоставляют:

• заявку, заполненную онлайн, или в офисе банка на бумажном носителе;
• паспорт;
• копию документа, подтверждающего трудовую деятельность;
• один из документов на усмотрение соискателя: загранпаспорт, водительское удостоверение, справку о присвоении ИНН, свидетельство СНИЛС.

Кредитный комитет банка благосклонен к потенциальным заемщикам, владеющим автотранспортными средствами, со сроком эксплуатации не более 4 лет; постоянно выезжающим за рубеж, о чем имеется отметка в загранпаспорте.

Повысить кредитный лимит, улучшить процентную ставку «помогут» справка о доходах в виде 2-НДФЛ или по форме, установленной банком; дебетовые, сберегательные счета, зарплатные и пенсионные карты банка. В качестве доказательства платежеспособности можно представить дебетовую карточку альтернативного банка.

Начисление на карту AlfaTravel Premium

Если вы используете премиальную версию карты, то за каждую покупку или приобретение услуги вы будете получать 5% от их стоимости в виде миль. А если вы будете осуществлять покупки на сайте travel.alfabank.ru то вам будет начисляться:

• 7,5% за покупку авиа билетов
• 10% за покупку железнодорожных

Согласитесь, если вы много путешествуете, это очень выгодно. Например, если вы часто летаете на самолете из Москвы в Казань и заказываете билеты через сервис Альфа-банка, то каждая 14-я поездка будет бесплатной!  Считайте сами:  стоимость билета 3000 рублей, за который в виде миль вам возвращается 225 рублей.

А для того,чтобы бесплатно осуществить такой же перелет совершая ежедневные покупки, вам нужно потратить 60 000 рублей ( 5% от этой суммы — 3000 рублей).

Кстати, в виде бонуса, Альфа-Банк начисляет на каждую карту приветственные мили в количестве 1000 штук (1000 рублей). Они поступят на ваш счёт сразу же после проведения первой расчетной операции по вашей кредитке  AlfaTravel и их можно будет потратить на покупку авиа билетов.

Начисленные мили не сгорают, если совершать финансовые операции по карте хотя бы 1 раз за 6 месяцев.

Мили начисляются на ваш бонусный счёт 1 раз в месяц.

В независимости от количества имеющихся у вас карт Альфа Тревел, бонусный счёт у них один.

Если Премиальной карты вам не подходят, то сейчас мы расскажем сколько милей вы будете получать обладая её обычной версией.

Карты с милями виды и категории

Для начала следует понять особенности каждого вида карт, где действует такая система и в чем их отличие

А также важно узнать, за что именно мили начисляются, в каком объеме, и какие транзакции не учитываются.
.
Несмотря на то, что карт с оригинальной бонусной системой несколько, все они бывают разных категорий: стандартные (классик), далее идет уровень выше – золотые, и карточки еще более высокого уровня – платиновые и премиальной категории – Signature либо Black

Карточки бывают дебетовые (на их счете только личные средства), и кредитные (средства банка). Давайте теперь по порядку выделим главные нюансы карт с милями.

Несмотря на то, что карт с оригинальной бонусной системой несколько, все они бывают разных категорий: стандартные (классик), далее идет уровень выше – золотые, и карточки еще более высокого уровня – платиновые и премиальной категории – Signature либо Black. Карточки бывают дебетовые (на их счете только личные средства), и кредитные (средства банка). Давайте теперь по порядку выделим главные нюансы карт с милями.

Как накопить мили

Поскольку банк предоставляет возможность использования существенных сумм в качестве бонусов, важно правильно вести расчет поощрительных баллов. . Регистрация в программе

Регистрация в программе

Прежде всего, держателю необходимо зарегистрироваться на специальном портале, создав личный кабинет для удобного контроля, и активировать банковскую карту в системе. Держателя карточки ждет приятный подарок — от 500 до 1 тыс. бонусных миль.

По дебетовой и кредитной карте

Процесс накопления поощрительных миль на будущие путешествия очень простой: покупать товар, оплачивать услуги, пользуясь картами AlfaMiles. Бонусы начисляются за такие действия с картой:

• покупка товаров в любой стране;
• оплата ЖКХ и телекоммуникационных услуг;
• бронирование — турпутевок, билетов на поездки железной дорогой или самолетом, отелей, автомобилей, аэроэкспресса, трансфера, за что предоставляется от 1 до 15 бонусных миль, в зависимости от вида услуг.

По дебетовым картам дополнительно бонусы начисляются за оформление полиса у страховой компании-партнера.

Бонусы зачисляются на Мильный счет еженедельно, в конце рабочей недели. Различают автоматическое зачисление, когда держателю карты не требуется указания дополнительных данных. В случае с услугами турагентств, бонусы будут зачислены автоматически при указании номера Мильного счета.

За покупки

Размер бонусов зависит от категории карточного носителя и составляет от 1 до 1,75 бонус-миль за 30 рублей/ $1 или 0,8 euro, израсходованных на покупки.

Приведем пример расчета. Держатель оплатил дебет-картой Visa Signature 45 тыс. руб. за новую мебель. Транзакция гарантирует: 45 тыс. руб. / 30 руб. х 1,75 = 26250 бонус-миль. Или другой случай, оформление страховки со страховой суммой 200 тыс. руб. Компания-страховщик возвращает бонусами 25% от суммы; тогда на счет клиента будет зачислено 50 тыс. миль.

За что не начисляются

Бонусы не будут начислены:

• на суммы комиссий, штрафов, уплаченных банку;
• по операциям снятия наличности и денежных переводов на счета и карты, электронные кошельки;
• за оплату товаров с целью перепродажи;
• на оплату ставок в азартных играх, покупку лотерейных билетов.

Проверка и отслеживание

Стать участником программы можно после регистрации на портале alfamiles.com и создания персонального кабинета. Для этого необходимо:

• ввести идентификатор, размещенный в левом нижнем углу лицевой стороны карточного пластика;
• «привязать» 16-значный номер карточного носителя;
• указать адрес электронной почты, номер мобильного телефона, на который будут приходить СМС-сообщения.

Посмотреть начисления можно в собственном аккаунте на сайте. Кроме того, банк ежемесячно на e-mail участника программы присылает отчет. Проверить начисленные и использованные бонусы, получить консультацию по техническим вопросам возможно по «горячей» линии банка.

Мое мнение

Несмотря на большое количество плюсов, один жирный минус перечеркивает все достоинства программы лояльности “Спасибо” от Сбербанка. 200 настоящих рублей за 1 бонусный это чересчур даже для Сбербанка. Единственное что оправдывает существование программы это её бесплатность и возможность привязать программу к любой имеющейся карте.

Кстати у программы тоже есть термин “Злоупотребление” но в сбербанке  дать ему расшифровку:

Недобросовестные действия Участника, противоречащие Правилам Программы и направленные на накопление максимального количества Бонусов на своем Бонусном счете без фактического приобретения Товаров в целях личного потребления.  

 

Саму программу можно рекомендовать с натяжкой — с одной стороны она вам ничего не стоит, с другой стороны — накопить с ее помощью на билет будет очень тяжело.

S7 Priority

Основной способ копить мили от авиакомпании — это летать самолетами авиакомпании, но в данный момент нас интересует набор миль посредством повседневных трат. На данный момент кобрендовые карты бонусной программы S7 выпускают 2 банка — Промсвязьбанк и Альфа-банк. Для разнообразия рассмотрим карту Промсвязьбанка.  Обслуживание карты обойдется в 990 рублей в год. Мили начисляются из расчета 1,25 мили за каждые 60 рублей.

Для покупки искомого билета Москва-Анапа-Москва нам понадобится 20000 миль и 3800 рублей. Для накопления требуемого количества миль нам нужно потратить  960 000 рублей или по 80 000 в месяц.

Увы но и эта программа слишком дорога для повседневного накопления. Разве что вы часто летаете самолетами S7.

 

ИТОГО:

 

Программа	Стоимость участия (рублей в год)	Сколько стоит “бесплатный” полет (рублей в год)	Удобство	Особенности
Alfa miles	599	1 005 570	прямое списание миль	покупка билетов только на определенном сайте
All airlines	1890	600 000	возмещение по заявлению	покупка билетов на любом сайте, условия программы запутаны, нагрузка обязательным кредитом
Спасибо	от 0	2 290 000	прямое списание	покупка билетов только на определенном сайте, баллы можно тратить на много чего вплоть до еды и шампуня
S7	990	960 000	прямое списание	трата только на сайте компании

 

 

Как можно видеть из данной статьи, бонусные программы по покупке билетов, разработанные банками не имеют серьезных преимуществ, относительно бонусных программ авиакомпаний (по сравнению хотя бы с S7). Основной недостаток “миль” от банков — их крайне высокая цена. А в случае с Тинькофф банком запутанность условий и нагрузка кредитом.

После того, как в кризис, авиакомпании подняли стоимость баллов вместе со стоимостью билетов, накопление бонусных миль стало уделом состоятельных и терпеливых. На данный момент, заводить кобрендовую карту авиакомпании или банковскую карту с накоплением миль для путешествий сейчас смысла нет.  Особенно если имеется какая-то альтернатива вроде кэшбэк.

Банки же, разрабатывая свои продукты ориентировались явно не на ту категорию граждан, которым эти программы интереснее всего. Пока получается так: “Купи Бентли по нашей карте и на бонусы слетай с женой в Анапу!”

Аналитики, как вы выбирали целевую аудиторию?

В заключение хочу добавить, уважаемые читатели не верьте рекламе, особенно навязчивой и в интернете. То что написано в рекламе надо дважды проверять в реальных документах, миром правит мелкий шрифт и каждый хочет высосать из вас ваши кровные деньги. Берегите себя и свои накопления!

 

Дебетовые

Alfa Miles Classic

• Получайте по 2 M. на каждые израсходованные 30 рублей.
• При оформлении начисляются 500 миль в подарок.
• Расплачиваться Альфа-Милями можно арендуя машину, бронируя номера в отелях, покупая авиа и ж\д билеты.
• Если вам не хватает немного, вы их можете с легкостью купить.
• Стоимость от 599 руб.

Alfa Miles Signature Light

1. Каждые 30 рублей с покупок прибавляют 3 M.
2. Бонусное зачисление 1000 милей при заказе.
3. Получаете страховку путешественника.
4. Удобное снятие налички за границей. Бесплатное обналичивание.
5. Стоимость от 3500 руб.

Alfa Miles Signature

• На каждые 30 рублей начисляются по 3,5 M.
• При заказе получайте 1000 бонусов в подарок.
• Возможность получить 10 тысяч в подарок.
• Подключение к alfa miles гарантирует страховку обладателю и его семье.
• Бесплатность за границей во время снятия наличных.
• Бесплатное обслуживание за год при подключении пакета Максимум+.

Кредитные

Alfa Miles Classic

1. Получение по 2 mile на 30 рублей.
2. Начисление 500 бонусов в подарок.
3. Лимит до 300000 руб.
4. Беспроцентное обслуживание в течение 60 дней.
5. 0 рублей за выпуск.
6. Годовые на задолженность от 23,99%.
7. Комиссионный сбор за выдачу денег – 5,9% + 500 руб.
8. Обналичивание – 60000 руб.
9. Если не хватает mile, их можно докупить.

• Стоимость 990.

Alfa Miles Signature Light

• Получение по 3 M. на 30 рублей.
• Начисление 1000 бонусов в подарок.
• Лимит до 300000 руб.
• Беспроцентное обслуживание в течение 60 дней.
• Страхование обладателя.
• 0 рублей за выпуск.
• Годовые на задолженность от 23,99%.
• Комиссионный сбор за выдачу денег – 4,9% + 400 руб.
• Обналичивание – 120000 руб.
• Если не хватает mile, их можно докупить.
• Скидки от партнеров и участие в акциях.
• Стоимость 2490.

Alfa Miles Signature

1. Получение по 3,5 M. на 30 рублей.
2. Начисление 1000 бонусов в подарок. Также дополнительно можно получить до 10000 миль.
3. Страхование обладателя.
4. Лимит до 1000000 руб.
5. Беспроцентное обслуживание в течение 60 дней.
6. 0 рублей за выпуск.
7. Покупка недостающих миль.
8. Годовые на задолженность от 23,99%.
9. Комиссионный сбор за выдачу денег – 3,9% + 300 руб.
10. Обналичивание – 200000 руб.
11. Если не хватает mile, их можно докупить.
12. Стоимость 4990.

Что значит Альфа Мили

Запущенный проект Альфа Мили стал полноценной заменой кобрендинговым программам от авиакомпаний. Суть осталась прежней, расширились возможности выбора.

Владелец дебетового пластика или кредитки сумеет накапливать бонусные баллы, обозначаемые как мили. Достаточно большое число позволит потратить их по-своему усмотрению и не только на оплату авиабилета.

От выбранного пакета услуг зависит ставка, сроки и льготные условия. Они различаются и зависят от суммы, затраченной на годовое обслуживание. Клиенту предлагается:

• недорогой продукт Классик стоимостью в 599 рублей;
• удобный Комфорт, доходящий до 3500 рублей;
• эксклюзивный Максимум с персональным менеджером (придется выложить 3000 и ничего не платить при сохранении на счету одного миллиона рублей).

Выпуск пластика обходится бесплатно. Безопасность гарантирует платежная система Visa, предусматривающая бесконтактную оплату в пределах установленного лимита.

Дебетовые

Наличные в кошельке сумели прекрасно заменить дебетовые карточки. Посещение супермаркета и ресторана, салона красоты и фитнес-центра сложно представить без любимого пластика.

Молодежная Next поможет владельцу заказать оригинальный и неповторимый дизайн. Участники зарплатного проекта сумеют продемонстрировать карточку с логотипом своей компании, раскрашенную в корпоративные цвета.

Alfa Miles Classic

Небольшая стоимость обслуживания делают Classic привлекательной. Интересно смотрятся заложенные условия.

Сразу 500 приветственных миль выдают при открытии. Истраченные 30 рублей приведут к начислению 2 миль. Их недостаток не помешает докупить необходимое число и приобрести билеты с неплохой скидкой.

Alfa Miles Signature Light

Эта программа работает эффективней и клиент сразу обзаведется 1000 миль. Страховку для путешественника дополнит отсутствие комиссии при обналичивании в банкоматах. Тридцать рублей принесут 3 мили.

Alfa Miles Signature

Удается быстро набрать 3.5 мили, истратив всего 30 рублей. Сразу будет предложено 10 тысяч миль и страховка для членов семьи. Первый год обслуживания будет бесплатным. Как в предыдущем варианте заработает сервис Консьерж.

Кредитки

Условия обмена и начисления на кредитных карточках практически не отличаются от дебетовых. Действуют три категории. Удастся накапливать от 2 до 3.5 миль (при трате в 30 рублей) после каждой покупки. Разница состоит в одном существенном моменте: тратить приходится заемные средства, включается процентная ставка и лимиты.

Плюсом становится подключение приложения для интернета и телефона, облегчающее управление и информирование. Работает льготный период, доходящий до двух месяцев, способствующий сбору средств.

Classic

Цена годового обслуживания достигает 990 рублей. Аналогичную сумму добавят после выпуска дополнительного пластика. Оптимум удастся заказать непосредственно в офисе.

Максимальный размер вырастает до 300 тысяч рублей. Ставка начинается от 23.99 процентов. Когда льготный период закончится для вывода наличных (от 500 рублей) возьмут комиссию в 5.9 процента. Ежемесячные ограничения доходят до 60 тысяч рублей.

Signature Light

Программа Signature Light за обслуживание главной и дополнительной карточки возьмет 2400 рублей. Ссуда не превысит 300 тысяч, но удастся снять ежемесячные 120 тысяч рублей.

Годовая ставка и грейс-период остаются неизменными. В дальнейшем при снятии от 400 рублей включат 4.9 процента. Консьерж-сервис и страховка предусмотрены. Потраченный доллар или 0.8 евро принесут 3 мили.

Signature

Помимо 10 000 миль при открытии добавится 1000 подарочных. Увеличить размер накопленных миль сумеют регулярные оплаты по знакомой схеме – 3.5 мили за один доллар, 0.8 евро или 30 рублей.

Верхняя планка кредита вырастает до одного миллиона рублей при неизменной ставке в 23.99 процентов. Удастся снимать ежемесячные 200 тысяч. Комиссия после грейс-периода установлена в 3.9 процента, начиная от 300 рублей. Обслуживание двух пластиков стоит 4990 рублей.

Названия карт и особенности

Аэрофлот – совместный продукт банка и авиакомпании. Держатель пластика становится участником бонусной программы, именуемой «Аэрофлот Бонус». Как проверить мили на карте Альфа-Банка, принадлежащей к данной поощрительной системе? Все просто. Зайдя на сайт авиакомпании www.aeroflot.ru, клиент-участник совместного проекта финансовой организации и Аэрофлота сможет в личном кабинете посмотреть, сколько у него миль. На счет эти баллы поступают раз в месяц. Что нужно сделать, прежде чем зарегистрироваться на сайте.

Порядок действий клиента:

• подать заявку на необходимую карту;
• дождаться решения по заявке, посетить офис банка;
• получить карточку;
• активировать карту Аэрофлот либо в банке, либо позвонив в контакт-центр;
• активировать личный кабинет (номер программы указан на пластике);
• вступив в программу, зайти в раздел «Ваши мили», где будет видно, сколько вы собрали за месяц баллов-миль.

А вот покупать билеты можно в соответствующем разделе, воспользовавшись функцией «Оплата милями». Как видите, все просто. Сайт банка предлагает удобный калькулятор, в котором держатель карточки легко может выяснить, как проверить мили по карте Альфа-Банка.

Имейте в виду, что категория карты влияет на количество баллов. Так, по классическим выдается 1,1 баллов за 60 руб., списанные с пластика, а по премиальным — 1,5-2.
Alfa-Miles – проект, который позволяет его участникам не только покупать авиабилеты, но и бронировать номер в гостинице, трансфер, билеты на поезда и услуги по аренде авто. Как проверить мили по карте Альфа-Банка в этой системе? Начисляются они компанией в личном профиле, непосредственно в alfamiles.com, с периодичностью раз в неделю. Сколько тратили за одну неделю посредством карты, столько и начислено из расчета: 30 руб. – один балл – по карте классик, и до 1,75 – за карты выше уровня. Для проверки и покупки билетов и других интересных товаров, нужно сначала активировать карту, затем зарегистрироваться в Alfa-Miles: ввести номер участника проекта (находится на карточке) и пароль.
S7 Priority – возможность путешествовать по миру, получая дополнительные привилегии и выгодно пользоваться банковской карточкой. Процесс активации такой же, как у других карт с начислением миль. Сначала надо активировать карту, потом клиент регистрируется в бонусной системе на www.s7.ru. Там, у держателя пластика не возникнет проблем с тем, как проверить мили по . В личном кабинете можно смотреть количество баллов в специальном разделе. Называется «Мои мили». Заработанные баллы начисляются на счет раз в месяц. Пароль, логин для входа присылаются на е-мэйл клиента.

Определенные расходные операции не учитываются для начисления миль. Так, за покупки лотерейных билетов клиент не получит баллы, как и за траты в различных казино. Снятие наличных также не принесет ни одной мили.
Помните, что и по дополнительным карточкам мили не засчитываются.

Как потратить баллы

На сайте реализован сервис поиска билетов и услуг, которые можно приобрести за альфа майлз. На главной странице находится окошко «путешествие за мили или деньги». Здесь необходимо выбрать интересующие параметры. На рисунках показан пример выбора отеля в Австрии:

1.Заполните все исходные данные, нажмите «Найти»

2.Появится список доступных отелей, выбираем подходящий:

3.Нажимаем «Забронировать»

4.Проверьте еще раз информацию, нажмите «Вход»

5.Следуйте последующим инструкциям.

Подобным способом подбираются авиабилеты, трансфер и другие услуги, которые вы оплачиваете милями.

Примечание: Если бонусов не хватает, то есть возможность их докупить за реальные деньги. Допускается оформлять бонусную покупку на третьих лиц.

Как потратить мили

Потратить накопленные мили можно несколькими способами.

Аэроэкспресс в аэропорты Москвы

Вы можете забронировать билеты на поезда Аэроэкспресс эконом и бизнес-класса в одну или обе стороны для себя, друзей и знакомых за мили Alfa-Miles, указав в форме поиска маршрут следования, класс бронирования и дату поездки и выбрав Alfa-Miles вместо денежных средств.

Бонусные билеты любых авиакомпаний

Используя мили Alfa-Miles, Вы можете забронировать бонусные билеты на регулярные рейсы большинства авиакомпаний мира для себя, своих близких и друзей на сайте http://alfamiles.com

Как и во многих бонусных программах лояльности авиакомпаний, при оформлении бонусного билета стоимость тарифа всегда погашается с использованием миль Alfa-Miles, налоги и сборы необходимо оплатить отдельно денежными средствами с помощью банковской карты Alfa-Miles или использовать мили для их погашения.

В программе Alfa-Miles нет фиксированной таблицы бонусных билетов, система alfamiles рассчитывает стоимость билетов в режиме реального времени на момент поиска. Бонусные билеты доступны для заказа при условии наличия перелётов на выбранные Вами даты и направления. Если бронировать заранее, цены будут более выгодными.

Ж/д билеты по России

Используя мили Alfa-Miles, Вы можете забронировать железнодорожные билеты на поезда по всей России для себя, своих друзей и близких, не выходя из дома. Введите в форме поиска пункты отправления и назначения, даты поездки, количество путешествующих и выберите Alfa-Miles вместо денежных средств. Система предоставит все доступные по указанным параметрам поезда и Вам останется лишь выбрать нужное место на схеме вагона и класс обслуживания.

Бронь отелей

В Alfa-Miles представлены номера в свыше 200 000 отелях по всему миру, которые можно забронировать, используя мили Alfa-Miles, без ограничений. Забронировать гостиничный номер в любом уголке мира за мили Alfa-Miles легко и просто! Укажите в форме поиска город, даты проживания, количество путешествующих, выберите Alfa-Miles вместо денежных средств, и система автоматически рассчитает стоимость заказа в милях, а Вам останется лишь выбрать подходящий для путешествия отель и категорию номера.

Страхование

Оформляйте туристический страховой полис для обеспечения безопасности Вас и Ваших близких во время краткосрочных и многократных поездок со Страховой Компанией ERV, используя мили Alfa-Miles. Для оформления туристической страховки с использованием миль Вам необходимо перейти в онлайн магазин ERV , заполнить данные о поездке, выбрать тип страхования и наличие дополнительных опций, внести личные данные путешествующих и плательщика, и перейти на оплату заказа.

Мили Alfa-Miles можно использовать для погашения 99% стоимости заказа, 1% (минимум 10 рублей) необходимо оплатить с помощью Вашей банковской карты.

Другие предложения

Мили Alfa-Miles возможно использовать для бронирования трансфера и специальных предложений «Отель + Перелёт» для себя, друзей и знакомых. Необходимое количество миль для заказа туристической услуги будет отображено на шагах бронирования.

Кредитная карта Alfa Travel и Alfa Travel Premium. Кэшбэк 2-3-5

Кредитные карты «Альфы», в отличие от дебетовых карточек, могут существовать без пакетов услуг. Оставить заявку на кредитку Alfa Travel можно .

ЗАКАЗАТЬ КРЕДИТКУ ALFA TRAVEL

● При лимите кредитования 300 000 руб. положен кэшбэк 2% милями за все покупки. Карта стоит 1290 руб./год без пакета, если есть какой-нибудь пакет услуг, то 900 руб./год. При покупке авиабилетов на сайте travel.alfabank.ru будет начислено 4,5% милями, при покупке ж/д билетов — 7%:

● При кредитном лимите 500 000 руб. положен кэшбэк 3% милями за все покупки. Карта стоит 2990 руб./год без пакета и 2490 руб./год с пакетом. При покупке авиабилетов на сайте travel.alfabank.ru будет начислено 5,5% милями, при покупке ж/д билетов — 8%:

● Самым интересным вариантом, конечно, является кредитка Alfa Travel Premium, где за все покупки положен кэшбэк в 5% милями, при заказе авиабилетов на сайте travel.alfabank.ru будет начислено 7,5% милями, при заказе ж/д билетов — 10%. Стоимость обслуживания премиальной кредитки, правда, немаленькая: без пакета услуг — 6490 руб./год, при наличии какого-нибудь пакета — 4990 руб./год.

В чате поддержки утверждают, что категория карт Alfa Travel и Alfa Travel Premium – Visa Signature.

Так что по ним доступны дополнительные привилегии от Visa, например, бесплатный интернет в роуминге от «МТС» и «Билайн», 4 бесплатных упаковки багажа в год от PACK&FLY, скидка на такси бизнес-класса Wheely и Gett, получение компенсации за задержку рейса с пониженной комиссией и т.д.

Плата за годовое обслуживание карточек списывается сразу после активации карты:

Ко всем трем кредиткам держателю карты положена бесплатная страховка для выезжающих за рубеж (с учётом экстремальных видов спорта) со страховым покрытием до 50 тыс. евро (подробнее об условиях страхования можно почитать здесь).

У кредиток «Альфа-Банка» так называемый нечестный грейс до 60 дней. С момента первого списания начинается отчёт 60-дневного льготного периода, у всех покупок внутри этого грейса льготный период будет меньше. Ежемесячно до даты платежа (дата заключения договора + 20 дней) нужно вносить минимальный платеж (5%, минимум 320 руб.), а не позже 60-го дня с момента первой покупки погасить всю задолженность в ноль. С даты совершения следующей покупки (когда деньги фактически спишутся со счета) после выведения карты в ноль начнётся следующий 60-дневный грейс.

У «Альфы» льготный период распространяется на все операции, даже на снятие наличных в банкомате или переводы, правда, за подобные операции предусмотрена большая комиссия.

Если внести минимальный платеж, но не погасить к 60-му дню всю задолженность, то льготный период отменяется и на каждую покупку с даты её совершения будут начислены проценты по ставке из договора.

Если не внести даже минимальный платеж, то задолженность признается просроченной и помимо процентов начинает капать ещё и неустойка:

При возникновении просроченной задолженности мили начисляться перестают.

Когда кредитного лимита не хватает для совершения крупной покупки, на кредитку можно положить и собственные средства (кэшбэк в таком случае тоже будет):

Смс-информирование по кредиткам платное, стоит 59 руб. со второго месяца:

Плюсы и минусы программы

Карты Альфа Мили рассчитаны на клиентов, которые много и часто путешествуют. Накопленные бонусы позволяют сохранить средства, оплатить некоторую часть расходов в поездках. К преимуществам программы относят:

• быстрое оформление карточек;
• сравнительно лояльное отношение банка к соискателю;
• систематические акционные предложения от партнерских структур;
• возможность докупить недостающие бонус-мили.

Отметим и недостатки, которые видны на первый взгляд:

• при зачислении количество бонус-миль округляется, что невыгодно клиентам, ориентированным на небольшие покупки;
• анализ предложений сайта alfamiles.com показывает, что стоимость услуг, покупаемых за альфа-мили значительно выше, чем приобретаемых за реальные деньги на альтернативных порталах.

По правилам банка, использовать поощрительные баллы необходимо в течение 3 лет, иначе они «сгорают».

Подводные камни

При более тщательном изучении бонусной программы возникает ряд вопросов. Прежде всего, по оплате в иностранной валюте заметна несправедливая курсовая разница. Так, текущая стоимость $1 = 63,4 руб., 1 euro = 73,9 руб. по курсу продажи банка.

Следовательно, оплатив покупку долларами, клиент получит бонусов в 2,1, а при евро-оплате — в 2,46 раза меньше, чем в отечественной валюте. Возможно, в этом есть «скрытый» смысл — банк ориентирует потребителя на российскую валюту.

Далее, выясняется, что при оплате бонусы трансформируются в рубли, по некоторому курсу. Покажем это наглядно. Для этого зайдем на сайт alfamiles.com и зададим услугу перелета с условием «туда-обратно» из столицы в Лугано, Швейцария, авиаперевозчик — Swiss. Предположим, покупается 1 билет эконом-класса, для взрослого. Если выбрать оплату покупки только альфа-милями, пользователю потребуется 100969 миль, из которых 53909 — тариф, а 47060 — налоги и сборы.

Подсчитаем, какие должны быть расходы по карте, чтобы накопить на такой перелет. В рублях — 100969 м х 30 руб. = 3029070 руб. Если принять полученную сумму как годовую, тогда ежемесячно необходимо тратить 252422 руб. Насколько это под силу семье со средними доходами?

Чтобы выяснить, как банк оценивает поощрения, меняем способ оплаты и выбираем бонусный перелет, т.е. мы готовы часть суммы внести деньгами с карты. Что получается: тарифная часть осталась такая же, а на оплату налогов и сборов потребуется уже 12382 руб. Отсюда следует, что кредитор приравнивает 1 бонус-милю = 0,26 руб.; как бы недорого.

Дальше, выясним, сколько стоит авиаперелет этой же компании у других продавцов, например на aviasales.com — 24503 руб. Выполним несложный расчет: 25403 / 100969 = 0,24 руб. Это рынок услуг оценил альфа-банковскую милю еще дешевле.

Таким образом, вполне возможно, что участник программы за три года накопит на авиабилет в Еврозону, но это будет только один билет, с обслуживанием эконом-класса.

Что это такое

Карта Альфа Мили — кобрендинговая, может быть дебетовой или кредитной, выпускается банком совместно с партнерскими структурами, среди которых Аэрофлот и другие авиакомпании, РЖД, гостиницы, турагентства. Эмиссия проводится под логотипом транснациональной корпорации Visa; на лицевой стороне содержится обозначение «TravelCard».

Суть предложения

За оплату покупок карточкой банк начисляет поощрительные баллы — мили, которые накапливаются на специальном счете. Поощрения именуют также «альфа милями», «альфа-майлз», «миллес». Когда возникает необходимость в поездке, держатель карты может использовать бонусы на оплату транспортных и сопутствующих услуг.

В результате банк расширяет круг клиентов, стимулирует пользование карточными носителями и безналичную оплату покупок.

Держатель карты получает бесспорную выгоду в виде удешевления поездки. Партнеры — гарантированный доход от реализации услуг.

Носители AlfaMiles заметно отличаются от обычных банковских карточек:

• бонусные мили начисляются при оплате товаров в розничной сети, коммунальных и телекоммуникационных услуг, пропорционально израсходованным суммам;
• снятие наличных, операции денежных переводов, уплата комиссии на поощрения не влияют;
• предлагаемые услуги можно оплатить либо бонусами, либо деньгами. По правилам банка, бонусные мили докупают по специальному тарифу, если их недостаточно. Совместная оплата бонусами и деньгами не допускается.

Использовать поощрения можно в любой авиакомпании, работающей в России, и отделениях РЖД.

Преимущества, которые дает карта

Возможности, предоставляемые картой, зависят от ее класса. Так, использование традиционных карточек позволяет:

• заработать поощрительные бонусы;
• получить приветственные баллы, которых будет достаточно на тур из Москвы в Санкт-Петербург или аэроэкспрессом из центра Москвы в аэропорт;
• оплатить авиа, железнодорожные билеты, отель;
• заказать трансфер, аренду автомобиля;
• получить скидку от партнерских турагентств.

Держатели карт премиальных классов получают в два раза больше подарочных миль, для них увеличен размер бонусов от покупок. Кроме традиционных привилегий, гарантирована возможность посещения залов аэропортов по программе Priority Pass (бизнес-класс), а также страхование жизни на время путешествий

Важно: привилегии появляются после первой оплаты карточным носителем.

Тарифы

Клиенту предоставляется выбор из нескольких типов, каждый из которых имеет свой набор условий. В зависимости от пожеланий и требований, можно выбрать удобный вариант обслуживания. Так как для оформления банк обязывает выбрать пакет предоставляемых услуг, следует внимательно относиться к этому пункту, так как клиент может получить приятные сюрпризы.

Доступные дебетовые Alfa Miles в Альфа-Банке

Classic

• 30 рублей = 2 Мили;
• на счету 500 М.;
• возможность приобретения М., цена от 600 р..

Signature Light

• 30 р. = 3 м.
• на счету 1 000 М.;
• дарится страховка;
• можно обналичивать деньги за пределами России без комиссии;
• стоимость от 3 500 р..

Signature

• 30 р. = 3 м.;
• на счету 1 000 М.;
• есть возможность получения 10 000 М.;
• страховка владельцу и его семье;
• бесплатное обналичивание деньги за пределами России;
• если оформление произошло с использованием пакета «Максимум+», то оплата за первый год использования не взимается.

Кредитные карты

Classic

• 30 рублей = 2 мили;
• на счету изначально 500 М.;
• кредитный лимит 300 000 р;
• льготный период 60 дней;
• бесплатный выпуск;
• годовая ставка от 24%;
• комиссия за выдачу наличных 5,9% + 500 р;
• обналичить можно до 60 000 р;
• можно приобрести М..

Signature Light

• 30 рублей = 3 Мили;
• на счету 1 000 М.;
• кредитный лимит 300 000 р.;
• льготный период 60 дней;
• клиент будет застрахован;
• бесплатный выпуск;
• годовая ставка от 24%;
• комиссия за выдачу наличных 4,9% + 400 р.;
• обналичить можно до 120 000 р;
• возможность приобретения М..
• различные акции, скидки.

Signature

• 30 руб. = 3,5 м.;
• на счету по умолчанию уже 1 000 м.;
• возможность получить до 10 000 М.;
• кредитный лимит 1 000 000 ₽;
• льготный период 60 дней;
• владелец будет застрахован;
• бесплатный выпуск;
• годовая ставка от 24%;
• комиссия за выдачу наличных 3,9% + 300 р.;
• обналичить можно до 200 000 р.;
• возможность приобретения Миль.

Выбирать тариф необходимо внимательно

Главным советом при получении кредитки становится полный запрет на снятие наличных средств. Это обусловлено не только тем, что накопительная система не будет работать, но также и высокой тарифной ставкой, которая начисляется с момента снятие денег. На наличные не работает льготный период, позволяющий не платить процента какое-то время, в случае с Альфа-банком, он составляет почти 2 месяца.

Возможности

Расплачиваясь этой картой, вы получаете
мили, чтобы легко воспользоваться ими
на alfamiles.com при бронировании:

• Билетов 380 авиакомпаний в любую
  точку мира
• Билетов на Сапсан и другие поезда
• Проживания в более чем 200 000 отелей
• Билетов на аэроэкспрессы
• Трансфера
• Услуг партнеров, например, аренды автомобиля

Управляйте деньгами онлайн: отслеживайте даты и траты, переводите
средства со счета на счет, оплачивайте услуги в интернет-банке
«Альфа-Клик» и мобильном банке «Альфа-Мобайл».
Это особенно удобно в путешествии!

Расплачиваясь этой картой, вы получаете
мили, чтобы легко воспользоваться ими
на alfamiles.com при бронировании:

• Билетов 380 авиакомпаний в любую
  точку мира
• Билетов на Сапсан и другие поезда
• Проживания в более чем 200 000 отелей
• Билетов на аэроэкспрессы
• Трансфера
• Услуг партнеров, например, аренды автомобиля

Кроме того, вы получаете

• Все преимущества пакета услуг «Комфорт»
• Снятие наличных без комиссии за рубежом
• Членство Priority Pass
• Предложения и скидки от партнеров
• Все преимущества карты премиальной категории Visa Signature
• Страховой полис для путешественников

  Страховка распространяется на держателя карты категории Signature Light, Signature и сопровождающих его во время поездки членов семьи (супруг/супруга, в том числе состоящих в гражданском браке, до 5 детей)

  Основные суммы покрытия:

  • медицинские расходы — 150 000$
  • отмена, сокращение или отказ от поездки — 5 000$
  • страхование покупок — до 20 000$
  • расширенная гарантия — до 6 000$

Управляйте деньгами онлайн: отслеживайте даты и траты, переводите
средства со счета на счет, оплачивайте услуги в интернет-банке
«Альфа-Клик» и мобильном банке «Альфа-Мобайл».
Это особенно удобно в путешествии!

Расплачиваясь этой картой, вы получаете
мили, чтобы легко воспользоваться ими
на alfamiles.com при бронировании:

• Билетов 380 авиакомпаний в любую
  точку мира
• Билетов на Сапсан и другие поезда
• Проживания в более чем 200 000 отелей
• Билетов на аэроэкспрессы
• Трансфера
• Услуг партнеров, например, аренды автомобиля

Кроме того, вы получаете

• Все преимущества пакета услуг «Максимум»
• Снятие наличных без комиссии за рубежом
• Членство Priority Pass
• Предложения и скидки от партнеров
• Все преимущества карты премиальной категории Visa Signature
• Страховой полис для путешественников

  Страховка распространяется на держателя карты категории Signature Light, Signature и сопровождающих его во время поездки членов семьи (супруг/супруга, в том числе состоящих в гражданском браке, до 5 детей)

  Основные суммы покрытия:

  • медицинские расходы — 150 000$
  • отмена, сокращение или отказ от поездки — 5 000$
  • страхование покупок — до 20 000$
  • расширенная гарантия — до 6 000$

Управляйте деньгами онлайн: отслеживайте даты и траты, переводите
средства со счета на счет, оплачивайте услуги в интернет-банке
«Альфа-Клик» и мобильном банке «».
Это особенно удобно в путешествии!

Вывод

С учётом вполне адекватных цен на сайте travel.alfabank.ru копить мили по картам Alfa Travel вполне выгодно, тем более, что у «Альфы» очень короткий список исключений, за которые кэшбэк не положен.

ОФОРМИТЬ ДЕБЕТОВКУ ALFA TRAVELОФОРМИТЬ КРЕДИТКУ ALFA TRAVEL

Самым интересным вариантом новой карточки для путешественников от «Альфа-Банка», на мой взгляд, является кредитка Alfa Travel Premium. Годовая плата за её обслуживание в 6490 руб. быстро окупится кэшбэком в 5% на все покупки без какого-либо ограничения в количестве начисляемых миль (с учётом потерь на превращение миль в рубли, реальная выгода получается где-то 4,8%). Чем выше траты, тем выгоднее.

Пакет «Максимум+» с дебетовой Alfa Travel Premium тоже выглядит неплохо, если есть возможность выполнять условия бесплатности пакета. В принципе, процентные ставки в «Альфе» вполне рыночные, так что можно и разместить там 1 млн руб., а необходимость совершения трат от 50 000 руб./мес. по выгодной карте будет только в радость 🙂

Бесплатный валютный межбанк, расширенная страховка ВЗР, бесплатные проходы по программе Priority Pass, возможность менять валюту карты тоже лишними не будут.

Карточки в пакетах «Оптимум» и «Комфорт», а также обычные кредитки Alfa Travel с реальным кэшбэком в 1,8-2,8% на все покупки, думаю, тоже найдут своих поклонников.

Конечно, хотелось бы, чтобы «Альфа» немного снизила стоимость обслуживания своих карточек 🙂

Не совсем понятно, почему «Альфа» не учитывает оборот по кредиткам для выполнения необходимого объема трат для бесплатности пакетов услуг.

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi.

В связи с блокировкой Телеграма создано зеркало канала в ТамТам (мессенджер от Mail.ru Group со сходным функционалом): tt.me/hranidengi.

Подписаться в ТелеграмПодписаться в ТамТам

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)